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[美国综合]我和老公来美超过五年,前五年因为是non-alien resident所以报税相对简单,现在我们已经超过五年是alien reside...loss也可以吗?以及在台湾已经缴交的证交税也可以在美国抵掉吗?我查遍网络都找不到答案....拜托哪位大大可以帮忙解答一下!很怕报错!
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theatrenia theatrenia 当前离线
背包大侠
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#1
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旧 美国税务居民报台湾股票的税 - 2019-02-02, 01:51

我和老公来美超过五年,前五年因为是non-alien resident所以报税相对简单,现在我们已经超过五年是alien resident美国税务居民,我研究了一下发现在台湾的股票买卖都需要报税。关于这一点我有点困惑:
1. 美股的话报Gain & Loss,Loss的部分可以扣抵income
2. 台股没有资本利得税,只有证交税和股息要缴的税,所以台股的gain&loss在台湾的税单上不会看到,之前问了一位EA,他说台湾税单上没有列的就不用报。可是这跟我的理解不太一样....
3. 我知道「理论上」台湾股票买卖如果有资本利得应该要报。在美国股票买卖如果有loss,可以扣掉,那这样说台湾股票若有loss也可以吗?以及在台湾已经缴交的证交税也可以在美国抵掉吗?我查遍网络都找不到答案....

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#2
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旧 回复: 美国税务居民报台湾股票的税 - 2019-02-02, 02:06

引用:
作者: theatrenia (原帖)
我和老公来美超过五年,前五年因为是non-alien resident所以报税相对简单,现在我们已经超过五年是alien resident美国税务居民,我研究了一下发现在台湾的股票买卖都需要报税。关于这一点我有点困惑:
1. 美股的话报Gain & Loss,Loss的部分可以扣抵income
2. 台股没有资本利得税,只有证交税和股息要缴的税,所以台股的gain&loss在台湾的税单上不会看到,之前问了一位EA,他说台湾税单上没有列的就不用报。可是这跟我的理解不太一样....
3. 我知道「理论上」台湾股票买卖如果有资本利得应该要报。在美国股票买卖如果有loss,可以扣掉,那这样说台湾股票若有loss也可以吗?以及在台湾已经缴交的证交税也可以在美国抵掉吗?我查遍网络都找不到答案....

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你是见树不见林了. 两份不同的税单. 为什么要"一起想"呢?
先把台湾的完成, 因为比较单纯. 然后再处理美国的. 因为你缴完台湾的税才知道美国的税怎么报.
台湾的股利要缴所得税不是吗? 我想这就是为什么有这种, 税单上没列就不用缴的说法. 另外要看的是台湾的证所税. 这个我记得去年有改.
美国的税法, 如果你同一年的投资有Loss, 的确是可以抵一些当年的income. 所以我们卖股票有赚钱的话, 都会在同一年度把水饺股一并处理掉. 认赔杀出起码可以抵掉一些所得税. 这部份只要能够枚举就好, 自己把买与卖的数据拿出来, 自己填上正确数字, 并存盘.
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旧 回复: 美国税务居民报台湾股票的税 - 2019-02-04, 00:20

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作者: fou (原帖)
你是见树不见林了. 两份不同的税单. 为什么要"一起想"呢?
先把台湾的完成, 因为比较单纯. 然后再处理美国的. 因为你缴完台湾的税才知道美国的税怎么报.
台湾的股利要缴所得税不是吗? 我想这就是为什么有这种, 税单上没列就不用缴的说法. 另外要看的是台湾的证所税. 这个我记得去年有改.
美国的税法, 如果你同一年的投资有Loss, 的确是可以抵一些当年的income. 所以我们卖股票有赚钱的话, 都会在同一年度把水饺股一并处理掉. 认赔杀出起码可以抵掉一些所得税. 这部份只要能够枚举就好, 自己把买与卖的数据拿出来, 自己填上正确数字, 并存盘.
谢谢回复!
台湾股利所得要缴税,可是资本利得(gain)不需要,所以在税表上不会有资本利得的税。可是就我所知,台湾股票资本利得在美国也是需要算在当年income里面报的,对吗?所以这部分是我要自己去枚举买进卖出的gain & loss然后写在美国税表上?
另外就是在台湾已缴的税,在美国税表上是可以以credit形式扣掉的,我去年自己报的时候是用台湾扣缴凭单上的数字为依据,可是证交税的部分台湾税表上也不会有,这个我不知道是否也可以扣除?
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旧 回复: 美国税务居民报台湾股票的税 - 2019-02-04, 02:00

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作者: theatrenia (原帖)
谢谢回复!
台湾股利所得要缴税,可是资本利得(gain)不需要,所以在税表上不会有资本利得的税。可是就我所知,台湾股票资本利得在美国也是需要算在当年income里面报的,对吗?所以这部分是我要自己去枚举买进卖出的gain & loss然后写在美国税表上?
另外就是在台湾已缴的税,在美国税表上是可以以credit形式扣掉的,我去年自己报的时候是用台湾扣缴凭单上的数字为依据,可是证交税的部分台湾税表上也不会有,这个我不知道是否也可以扣除?
如果你整年的股票交易有赚钱. 赚钱的部份是你的税基没错. 但是报税的时候不需要枚举是不是买了鸿海, 卖了鸿海. 它只需要几个重要的数据(整年的). 我说的是, 如果你有很多支股票. 最好毎一年都把买卖的数据整套再copy一份, 跟你当年的报税数据一起放.
买卖股票所需要的费用跟当地缴交的规费或税是可以抵税的. 你只要有缴钱的单据, 能够验算出这是缴什么费用, 就可以拿来抵税, 从你的税基上面扣掉. 只要你自己有办法留著单据证明就好了.
你是怎么报税的, 用报税软件还是自己用手算还是找报税的专业人员? 如果是报税软件应该都会有很详细的解说. 跟著软件走就可以了. 走到一半或是最后还可以回来检查.
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旧 回复: 美国税务居民报台湾股票的税 - 2019-02-04, 02:48

报税软件(例如turbotax)都会教你海外收入怎么报
没有那么困难
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旧 回复: 美国税务居民报台湾股票的税 - 2019-02-14, 06:18

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作者: fou (原帖)
如果你整年的股票交易有赚钱. 赚钱的部份是你的税基没错. 但是报税的时候不需要枚举是不是买了鸿海, 卖了鸿海. 它只需要几个重要的数据(整年的). 我说的是, 如果你有很多支股票. 最好毎一年都把买卖的数据整套再copy一份, 跟你当年的报税数据一起放.
买卖股票所需要的费用跟当地缴交的规费或税是可以抵税的. 你只要有缴钱的单据, 能够验算出这是缴什么费用, 就可以拿来抵税, 从你的税基上面扣掉. 只要你自己有办法留著单据证明就好了.
你是怎么报税的, 用报税软件还是自己用手算还是找报税的专业人员? 如果是报税软件应该都会有很详细的解说. 跟著软件走就可以了. 走到一半或是最后还可以回来检查.
我是要请人帮忙报,可是我需要自己整理出台湾的数据

我现在遇到一个状况是我有一支股票是2015年购入,中间卖掉过几次(都是赔钱呜呜) 因为之前都不用报海外收入所以也没申报,去年(2018)卖掉了剩下的一点点股数,我看Fou大大之前有回过别人类似问题「股票的成本认定, 你可以采用先进先出或先进后出」我不是很理解....
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作者: theatrenia (原帖)
我是要请人帮忙报,可是我需要自己整理出台湾的数据

我现在遇到一个状况是我有一支股票是2015年购入,中间卖掉过几次(都是赔钱呜呜) 因为之前都不用报海外收入所以也没申报,去年(2018)卖掉了剩下的一点点股数,我看Fou大大之前有回过别人类似问题「股票的成本认定, 你可以采用先进先出或先进后出」我不是很理解....
你如果要找人或是用软件, 这个部分的认定到时候他们会帮你解决. 不要担心.
如果你说的这支股票今年都已经都清空, 今年第一次需要报这部分的收入, 你可以用平均购入成本或是最后购入成本....都可以. 保留你算的依据就好了. 如果你要找会计师, 可以在给他数据时就先问, 没有人说数据要一次给齐. 讨论出一个最有利的. 保留讨论后决定的计算方法.

先进先出的情况是, 你连续几年总共购入1000张, 买次买入的价钱不同, 又今年只卖500张. 可以看哪个有利采先进先出或是其他方式.
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作者: fou (原帖)
你如果要找人或是用软件, 这个部分的认定到时候他们会帮你解决. 不要担心.
如果你说的这支股票今年都已经都清空, 今年第一次需要报这部分的收入, 你可以用平均购入成本或是最后购入成本....都可以. 保留你算的依据就好了. 如果你要找会计师, 可以在给他数据时就先问, 没有人说数据要一次给齐. 讨论出一个最有利的. 保留讨论后决定的计算方法.

先进先出的情况是, 你连续几年总共购入1000张, 买次买入的价钱不同, 又今年只卖500张. 可以看哪个有利采先进先出或是其他方式.
谢谢回答,有比较懂一点了。请问我这些股票买卖的数据我要一整套copy给EA或EPA,还是我要自己计算出一个数字给他就好?因为我找的是EA,他好像对于台湾股票这方面的计算不是很熟悉的样子....

如果讨论出某个计算法(如:平均购入成本),那未来每年每一支股票都要用同一种计算法吗?还是每年可以依据情况去选择较有利的算法(如:今年A股清空了我选择用平均购入成本计算,明年B股我选择用先进先出的方式计算)
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作者: theatrenia (原帖)
谢谢回答,有比较懂一点了。请问我这些股票买卖的数据我要一整套copy给EA或EPA,还是我要自己计算出一个数字给他就好?因为我找的是EA,他好像对于台湾股票这方面的计算不是很熟悉的样子....

如果讨论出某个计算法(如:平均购入成本),那未来每年每一支股票都要用同一种计算法吗?还是每年可以依据情况去选择较有利的算法(如:今年A股清空了我选择用平均购入成本计算,明年B股我选择用先进先出的方式计算)
我刚帮你问了一下朋友, 她说IRS好像不能用平均购入成本. 大部分的人在股票上会采用先进先出. 因为股票持有够久跟快速买进卖出会是不同的税基. 前者对tax payer比较有利.
买卖股票台湾跟美国有什么不同? 一样的. 你的EA应该还是可以给你足够的信息(knowledge)来准备数据.
一旦采用先进先出就不好改了. 报税的人都会怕改. 因为要说明为什么要改. 等你跟这些人打交道够久了之后你会发现他们的脑袋很死板.

补充, 你可以这样问你的EA, How should I calculate income from selling stock over sea?
你当然可以给他一个数字就好了. 但是, 你如果对这个数字的计算没把握, 不知道如何证明这个数字, 对他来说也是很迷糊. 如果他负责的话, 应该是可以跟你解释的很清楚如何去准备这个数字.

此帖于 2019-02-14 13:50 被 fou 编辑。
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